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涉案92亿,号称覆盖3.4亿用户!这家支付公司被查

2020-01-10 05:33

据新华社消息,在公安部经侦局部署和指挥下,辽宁大连警方近日破获一起特大非法经营案。深圳爱贝信息技术有限公司(以下简称“爱贝信息”)以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案金额92亿余元人民币。


创业家的一篇报道曾称,2010年爱贝云计费创立,到2019年12月,爱贝的服务已经有12000家合作应用开发者,覆盖了3.4亿用户。



以“聚合支付”为名行非法网络支付之实

据新华社,爱贝公司商务部老员工蒋某某交待,爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。


据介绍,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费。服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。


聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,风险很大。”公安部经侦局有关负责同志介绍,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。


“取得监管部门颁发的许可牌照,需缴纳一定金额的备付金用于保障商家的资金安全,但像爱贝这类平台没有任何资质,商家的巨额钱款捏在他们手里没有任何保障,一旦他们卷款跑路,商家必定损失惨重。”大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群说,今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。



曾获A股上市公司投资

启信宝数据显示,爱贝信息成立于2010年,注册资本1758万元,公司实控人和法人均为丘越崑。股东有丘越崑、霍尔果斯锋茂股权投资管理合伙企业、宁波梅山保税港区沣源瀚泽投资管理合伙企业(下称“梅山沣源瀚泽投资”)、深圳前海实益达投资发展有限公司等12家。


爱贝信息股权结构(图片来源:启信宝)


2019年底,爱贝信息获得A股上市公司深圳市麦达数字股份有限公司(下称“麦达数字”)1000万元的战略投资。麦达数字通过其100%控股的子公司深圳前海实益达投资发展有限公司持有爱贝信息2.1%的股权。截至1月3日收盘,麦达数字股价报7.72元,总市值为44.6亿元。


图片来源:启信宝


在麦达数字2019年年报中就写道,爱贝信息为知名的国际化金融科技公司,线上线下一体化的全球支付解决方案提供商,目前是国内数字娱乐领域从事提供交易解决方案业务的优质企业。


图片来源:麦达数字2019年年报


据澎湃新闻,爱贝公司的客户不需要完备的资质,甚至可以完全“裸奔”。深圳一家游戏开发运营公司的柏先生就表示,爱贝的知名度已到了“行业里面的人都知道”。而爱贝信息也以此为近两千家商户提供资金代收、结算服务。爱贝信息的这些商户中,近8成开发运营的是非法棋牌类游戏。


为违法犯罪提供非法资金通道

 

近年来,一些不法分子盯上了网络支付领域的巨大市场利益,威胁公众财产安全和国家金融秩序。


据新华社,大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存说,支付行业里,有一些不做资金结算业务,专门为“一码多付”提供技术支持的被称为“聚合支付”,而那些没有牌照,却打着“聚合支付”旗号从事资金支付结算业务的则俗称为“二清”,“二清”是非法的。


值得注意的是,这些非法网络支付平台还成为其他违法犯罪发展蔓延的温床。例如,他们为从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站提供资金结算服务。


“这个领域实际上还存在‘黑吃黑’现象”,刘汉存说:“我们共冻结了519家商户的资金,但现在来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝公司知道,一些商家从事的是非法业务,他们的资金就算被截留,也不敢报警。


“抓蛋”“打字练习”“趣跑”……近年来,非法网络支付平台的新型犯罪手法层出不穷。在今年4月山东烟台警方破获的一起特大非法经营案中,犯罪嫌疑人开发运营一款名为“抓蛋”的手机应用,通过招募代理,发展大量网络支付用户“兼职”收佣,为赌博网站等犯罪团伙提供“代收代付”类的非法支付结算业务,涉案金额巨大。


警方介绍,非法网络支付活动在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。


公安部有关负责人表示,公安机关将持续严厉打击网络支付类违法犯罪活动,切实维护金融市场秩序,维护公众资金安全,净化支付市场环境。


来源:每日经济新闻(nbdnews、新华社、澎湃新闻、创业家、每经APP

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